邮储银行资阳分行成功拦截多起电信诈骗守护群众“钱袋子”

来源：中国网时间：2023-09-21 17:32:03 编辑：胡田梅_实习点击：

近年，电信网络诈骗犯罪分子资金转移的手法、工具不断翻新，这也对银行防诈工作提出了更高的要求。近日，邮储银行资阳分行成功堵截三起涉诈资金转移事件。

利用微信购买“资惠保”进行电信诈骗：客户冯*因不清楚微信如何购买保险，到网点向工作人员咨询。声称有人打电话教她在微信上绑卡买保险，并让她根据步骤输入验证码。工作人员立马警惕，详细询问客户情况，原来有人通过抖音获取了客户信息，声称可以教她在微信上购买“资惠保”，让其在微信操作签约。工作人员查看客户的来电记录，发现该号码为外地私人号码，立即使用手机和座机电话进行了多次回拨，电话均无法接通，加上“资惠保”已停售，告知客户是电信诈骗，不要轻易相信对方。随即详细向客户介绍此类诈骗手段与防范要点，成功阻止了客户资金流出，为客户挽回资金损失8800元。

邮储银行安岳县东大街营业部员工凭借敏锐的警觉和用心的服务，以高度的责任感为客户避免了经济损失，确保了客户的资金安全。充分发挥了网点“最后一道防线”的作用，最大限度的守护好老百姓的“钱袋子”。

谎称国家工作人员进行电信诈骗：客户余女士急匆匆走进邮储银行雁江区支行，办理限额调高业务。厅堂工作人员将其引导到现金柜台办理业务，工作人员根据业务办理要求，查询客户银行交易流水，发现客户日常交易金额较小，系统限额基本能够满足客户日常需求，于是询问了原因，客户不能清楚表述，只表示国家工作人员通知她这样操作。听到这里，网点工作人员出于职业敏感，判断余女士可能遭遇了电信诈骗。在交谈中，了解到原来一位自称是银监会在线工作人员联系客户，说为了更好的保障我国居民的权益，国家在对微信上的百万保障保险进行清理，下个月开始要支付费用不再免费保障，询问客户是否取消该保障业务，客户表示要取消；于是所谓国家工作人员告知客户加入一个微信群，群里有人诱导她注册相关软件，并提供了一个账户，让其转账。由于我行已对客户账户进行管控限额，客服未能成功转账，于是客户到网点调高限额。

在掌握事件原委后，告知客户这是网络诈骗，为防止再次遇到电信诈骗，工作人员现场指导客户下载、注册了国家反诈APP，退出了不明微信群，同时建议客户不调高限额，对账户做限额处理，并拨打了报警电话。“以前对反诈宣传没在意，认为这种事情不会发生在自己身上，直到今天才发现诈骗分子无孔不入。我以后不再去加入那些不清楚的群了，感谢你们的及时制止和帮助！”最后，客户将4万元转成定期一本通，对邮储银行工作人员周到细致的服务表示感谢。

利用刷单返利进行电信诈骗：“我要办理手机银行，开通大额转账功能，支付装修款50000元。”唐女士来到邮储银行乐至县乐安路支行办理转账业务，在与工作人员交流的过程中，唐女士同时与一位微信备注为“装修队”的聊天。工作人员注意到了对方建议开通大额转账功能，于是询问唐女士需要转多少钱，转给什么人，唐女士提供手机记录给工作人员看，表示认识对对方。工作人员按要求在系统操作转账，此时系统弹出对话框提示：“汇款人为疑似受害人，请加强交易背景真实性核实，及时劝阻，谨防诈骗”，工作人员再次询问唐女士转款真实用途，她仍坚持是装修款。为保障客户资金安全，工作人员建议提供装修合同或联系家人，唐女士不配合，态度坚定要求转账，工作人员婉转拒绝了客户开通手机银行的业务。此时，客户手机的一个通话记录引起工作人员注意，该记录为济南市反诈中心与她的通话记录，更加坚定客户是被电信诈骗。工作人员劝说无果后果断报警，在等待警察的过程中，网点人员耐心引导唐女士，告知她电信诈骗的典型特征，指导其下载使用反诈APP，采用拉家常方式与她进行交流，得知她在一个叫“腾讯音乐娱乐”的软件里面刷单，可以接单返利，之前接单的30000元无法返回，客服以操作失误为由，要求客户转账50000元才能返，并告知客户如何回答银行的转账问题。